13. FAQ de l'été 1/10 : à quelle fréquence prendre rendez-vous avec son gestionnaire de patrimoine ?

Épisode de Monsieur Petites Lignes par Sébastien Grellier · 10 juillet 2025 · 3 min

Bonjour à toutes et à tous. Alors pour cet été 2025, je vous ai réservé une petite surprise. Vous allez voir quelques épisodes très courts, petit format sous forme de foire aux questions. Ces sujets qui reviennent souvent dans mes rendez-vous avec mes clients, avec mes prospects et je vais vous donner à chaque fois les éléments de réponse.

Alors, la première, quand je rencontre mes clients sur les premiers rendez-vous, je présente le cabinet, etc. Et ils me disent, mais finalement, on va mettre un produit souvent financier en place ou une assurance, souvent des produits qui sont sur des durées assez longue et la plupart sont habitués à ne pas voir forcément leurs banquiers ou leurs conseillers régulièrement.

Moi, j'ai l'obligation en tant qu'indépendant de voir mes clients tous les ans, une fois par an, minimum, lorsque je propose un placement financier.

On appelle ça l'évaluation de la déclaration d'adéquation. Alors, ce mot barbare, il veut dire quoi ? Concrètement, il veut dire que si je vous propose un produit financier à l'intérieur duquel j'ai mis différents supports, votre argent est réparti sur des supports d'actions, sur des supports d'obligations (on prête de l'argent à des entreprises ou des Etats), sur des fonds euros. Bref, on a constitué un camembert dans lequel on a réparti votre argent parce que vous avez eu la volonté d'aller chercher des performances plus ou moins importantes.

Sauf que si on ne contrôle pas ce camembert régulièrement, et donc à minima une fois par an, il se peut qu'il ne soit plus adapté au contexte macroéconomique du moment, à vos projets. Et donc tous les ans, je viendrai auprès de mes clients pour faire ce point, cette évaluation d'adéquation annuelle.

Voilà donc première question, à quelle fréquence vous me verrez si vous êtes client du cabinet LOUMA Protection & Patrimoine, et bien tous les ans.

Alors bien évidemment, c'est comme tous les rendez-vous du cabinet, cette évaluation peut se faire en présentiel pour ceux qui n'habitent pas très loin du Trégor, puisque vous savez que mon siège social est basé à Lannion, par visio également, puisque certains d'entre vous sont rentrés en relation d'affaires avec mon cabinet à distance.

Pour aller plus loin, je vous invite à :

vous rendre sur le site internet du cabinet LOUMA Protection & Patrimoine

me suivre sur Linkedin et engager la conversation

directement m'envoyer votre demande par mail : [email protected]

Merci pour votre fidélité et vos retours constructifs.

On se retrouve le mois prochain !

« Avis important :

Toute la conversation de ce podcast a un caractère exclusivement informatif. Elle ne constitue ni une incitation à investir, ni un conseil en investissement. En aucun cas, elle ne représente une offre de produits ou de services, ni un appel public à l’épargne, ni une activité de démarchage ou de sollicitation pour l’achat ou la vente de supports financiers, ou de tout autre produit de gestion, d’investissement ou d’assurance. « Monsieur Petites Lignes » décline toute responsabilité en cas de pertes financières directes ou indirectes causées par l’utilisation des informations citées dans ce podcast. Les décisions d’investissement doivent être prises de manière autonome ou avec l’aide de professionnels habilités. Investir sur les marchés financiers comporte des risques de perte en capital. La valeur des investissements peut fluctuer à la hausse comme à la baisse et peut engendrer un risque de perte en capital. Les performances passées ne garantissent pas les performances futures. »

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À propos du podcast

Bienvenue à toutes et tous sur le podcast Monsieur Petites Lignes ! Je suis Sébastien Grellier, fondateur et gérant du cabinet Louma Protection & Patrimoine. J'ai aujourd'hui la liberté d'aller choisir pour vous des partenaires, des courtiers grossistes, des compagnies d'assurance, des banques…

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