15. FAQ de l'été 3/10 : Si pour X raison, vous disparaissez, que devient mon argent ?

Épisode de Monsieur Petites Lignes par Sébastien Grellier · 24 juillet 2025 · 2 min

J'ai le plaisir de vous retrouver pour répondre à la troisième question que je rencontre régulièrement dans mes rendez-vous avec mes clients et prospects.

"Moi, je veux bien placer mon argent avec vous, à travers le cabinet LOUMA Protection & Patrimoine, mais si pour X raison, vous disparaissez, que devient mon argent ?"

C'est une très bonne question, mais la réponse est toute simple.

Il ne se passe rien en tout cas pour votre argent puisque j'ai deux statuts, celui de courtier en assurances et celui de conseiller en investissements financiers.

Et le point commun, c'est que je suis un intermédiaire en assurances et placements financiers. Donc LOUMA Protection & Patrimoine est un cabinet qui travaille avec différents organismes partenaires, avec lesquels j'ai passé des conventions de partenariat, des banques, des compagnies d'assurances.

Et donc aucun argent, que ce soit dans les cotisations de prévoyance, que ce soit dans les placements financiers, ne transite par LOUMA Protection & Patrimoine. Les virements sont tout de suite opérés vers les compagnies partenaires avec lesquelles je travaille, que vous retrouverez sur mon site internet.

Et simplement, ces partenaires me rétro-commissionnent une partie des frais de souscription. Donc même dans le pire scénario où je disparais avant de prendre ma retraite, autant vous dire que ce n'est pas pour demain, de toute façon votre argent reste placé au sein des différents établissements que je serai amené à vous proposer en rendez-vous.

À très bientôt !

Pour aller plus loin, je vous invite à :

vous rendre sur le site internet du cabinet LOUMA Protection & Patrimoine

me suivre sur Linkedin et engager la conversation

directement m'envoyer votre demande par mail : [email protected]

Merci pour votre fidélité et vos retours constructifs.

On se retrouve le mois prochain !

« Avis important :

Toute la conversation de ce podcast a un caractère exclusivement informatif. Elle ne constitue ni une incitation à investir, ni un conseil en investissement. En aucun cas, elle ne représente une offre de produits ou de services, ni un appel public à l’épargne, ni une activité de démarchage ou de sollicitation pour l’achat ou la vente de supports financiers, ou de tout autre produit de gestion, d’investissement ou d’assurance. « Monsieur Petites Lignes » décline toute responsabilité en cas de pertes financières directes ou indirectes causées par l’utilisation des informations citées dans ce podcast. Les décisions d’investissement doivent être prises de manière autonome ou avec l’aide de professionnels habilités. Investir sur les marchés financiers comporte des risques de perte en capital. La valeur des investissements peut fluctuer à la hausse comme à la baisse et peut engendrer un risque de perte en capital. Les performances passées ne garantissent pas les performances futures. »

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À propos du podcast

Bienvenue à toutes et tous sur le podcast Monsieur Petites Lignes ! Je suis Sébastien Grellier, fondateur et gérant du cabinet Louma Protection & Patrimoine. J'ai aujourd'hui la liberté d'aller choisir pour vous des partenaires, des courtiers grossistes, des compagnies d'assurance, des banques…

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