Avez-vous vraiment une bonne allocation d’actifs ? - Question de confiance #11

Épisode de Passion Patrimoine par Carine Dany | Orso Media · 20 mai 2026 · 25 min

L’allocation d’actifs peut sembler abstraite. Elle désigne pourtant quelque chose de très concret : la manière dont un patrimoine se répartit entre plusieurs classes d’actifs, plusieurs horizons et plusieurs niveaux de risque. Autrement dit, la façon dont une stratégie prend forme.

Ce sujet rappelle qu’il n’existe pas de bonne allocation dans l’absolu. Il existe une allocation cohérente pour un investisseur donné, à un moment donné, avec un profil, des contraintes et des objectifs précis. Derrière cette mécanique, il n’y a pas seulement une logique de performance, mais une recherche d’équilibre entre diversification, lisibilité et capacité de réaction face aux cycles de marché.

Sébastien Grasset apporte ici une lecture de l’allocation comme construction vivante, nourrie par le contexte macroéconomique, les taux, les tensions géopolitiques et les opportunités qui réapparaissent sur certaines classes d’actifs, notamment les obligations. Yvan Boutier la replace dans une logique patrimoniale plus large : celle d’une recette construite non pour suivre un mouvement de marché, mais pour correspondre à une situation précise et durer dans le temps.

Ce qui se dessine, au fond, c’est une idée simple : investir ne consiste pas à empiler des produits, mais à organiser des complémentarités. Une allocation n’a de valeur que si elle donne du sens à l’ensemble.

Sébastien Grasset : "L’allocation d’actifs, c’est plus qu’un simple produit."

La série spéciale "Questions de confiance" est réalisée en partenariat avec Yvan Boutier, fondateur du cabinet Finarena.

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