S1E11 ➡️ Assurance vie Partie 2 - Clauses bénéficiaires en démembrement 🎙Basile Diot

Épisode de Finance et Patrimoine : les secrets backstage par Olivier Sénégas · 26 mars 2023 · 27 min

J'ai le plaisir d'accueillir Basile Diot, ingénieur patrimonial chez La Bienveillance Financière.

🎙 Nous échangeons à nouveau sur l'Assurance vie et en particulier comment bien l'utiliser comme outil de transmission de patrimoine.

Nous avons vu dans une précédente émission la possibilité d'activer une clause bénéficiaire à option.

Nous voyons avec Basile Diot la possibilité de bénéficier du démembrement.

Dans ce podcast, nous abordons TOUT (ou presque 😇)

✅ A quoi servent les clauses bénéficiaires en démembrement ?

✅ Comment ça fonctionne ?

✅ Quels sont les avantages fiscaux ?

✅ Quels sont les inconvénients et les risques ?

Les bénéficiaires n’en bénéficient pas car ils ont oublié le mécanisme

Le nu-propriétaire ne touche rien car l’usufruitier a tout dépensé

l’usufruitier est moins protégé.

✅ Comment se protéger de ces risques ?

✅ Comment met-on en place ce mécanisme et avec qui ?

Et bien plus encore ...

// Ce podcast est rendu possible par SCROOGE FINANCE la plateforme qui connecte les français aux professionnels de la finance et du patrimoine.

Merci pour votre écoute et un grand merci 🙏 mais ce n'est pas fini, maintenant passez à l'action ! 🚀

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À propos du podcast

Découvrez et comprenez les mécanismes de la finance et du patrimoine pour mieux gérer les vôtres. Je suis Olivier Sénégas, Co-fondateur de scrooge.finance, la 1ère plateforme de conseil financier et patrimonial propulsée par IA. Je reçois via ce réseau, des talents qui partagent avec vous leurs…

Finance et Patrimoine : les secrets backstage

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