167 - Ces frais apportent-ils une vraie valeur ?

Épisode de Jugeote par Jugeote · 1 septembre 2026 · 1 h 07 min

🎙️ Invitée : Claire Bourgeois

🎯 Sur votre assurance-vie ou votre PER, les frais s'empilent en plusieurs couches : le contrat, les supports, la rémunération de celui qui vous les a vendus. Prise isolément, chaque couche semble minime. Cumulées sur vingt ans, elles peuvent représenter la moitié de votre performance.

Dans cet épisode, David reçoit Claire Bourgeois, qui a passé 25 ans dans l'industrie de la gestion d'actifs, jusqu’à devenir directrice générale de Crédit Mutuel Asset Management. Elle est aujourd'hui conseillère en investissement financier indépendante au sens MIFID2, fondatrice du cabinet Alpha Conseils Co, rémunérée exclusivement aux honoraires.

Les thèmes suivants sont abordés :

👉 Les différentes couches de frais d'un contrat d'assurance-vie

👉 OPCVM actifs vs ETF : pourquoi les frais sont structurellement différents

👉 Présentation du statut de CIF indépendant au sens MIFID2, et pourquoi seulement 7 à 8% des CGP l'ont adopté

👉 Produits structurés : comment ils sont construits, et les trois règles de Claire Bourgeois avant d'en souscrire un

👉 L'avis de Claire Bourgeois sur les ETF actifs et les ETF buffer : vraies innovations ou frais de gestion active recyclés dans un nouveau produit ?

👉 L'impact chiffré des frais sur 20 ans avec un exemple

🔗 Pour aller plus loin :

➡️ Le guide des frais d'Alpha Conseils Co : https://www.alphaconseilsco.com/guide-des-frais/

🔗 Pour retrouver Claire Bourgeois :

💼 LinkedIn : https://www.linkedin.com/in/claire-bourgeois-1328376/

🏛️ Son cabinet : https://www.alphaconseilsco.com/

Vous aimez ce podcast gratuit ?

➡️ Laissez un commentaire et une note ⭐⭐⭐⭐⭐ sur Apple Podcasts et Spotify 🙏

📩 Vous aimez le podcast Jugeote ? Vous allez adorer la newsletter.

C'est le prolongement naturel du podcast : chaque mois, David prend un concept de finances perso et le décortique en 5 minutes de lecture. Là où le podcast fait parler les invités, la newsletter en tire l'essentiel et vous donne la façon de raisonner pour décider par vous-même.

Prendre les bonnes décisions avec votre argent, sans jargon ni promesse de rendement. C'est gratuit et garanti sans spam.

Inscription : https://newsletter.jugeote.fr/subscribe

-----------------------------------------

Jugeote est un podcast d'interviews consacré aux finances personnelles. Chaque semaine, des experts partagent leurs connaissances sur l'investissement, l'immobilier, la Bourse, les ETF, les SCPI, la fiscalité, l'épargne ou la gestion de patrimoine.

Le podcast aide les particuliers à mieux gérer leur argent, optimiser leur fiscalité, investir en Bourse, construire un patrimoine, préparer leur retraite, investir dans des ETF, développer des revenus passifs, investir dans l'immobilier, diversifier leurs placements, investir en SCPI et mettre en place une stratégie d'investissement long terme.

Les thèmes les plus abordés sont : l’investissement immobilier, la Bourse, les ETF, les SCPI, l’assurance vie, le PEA, la fiscalité, les marchés financiers, la gestion de patrimoine et les finances personnelles.

Les informations partagées dans ce podcast sont fournies à titre pédagogique et informatif. Elles ne constituent ni un conseil en investissement ni une recommandation personnalisée et ne sauraient se substituer à l'avis d'un professionnel qualifié.

Autres épisodes de « Jugeote »

À propos du podcast

📈 Jugeote est le podcast pour apprendre à investir avec bon sens. 🎧 Chaque mardi, des experts partagent leur expérience : Bourse (ETF, actions, dividendes), l’immobilier locatif, les SCPI, le crowdfunding, l’épargne et la gestion de budget. 🌱 Débutant ou confirmé, découvrez les bons réflexes…

Jugeote

Épisodes similaires

Tous les épisodes de Jugeote · Plus de podcasts Business