Il a levé des fonds pour créer une fintech. Il est finalement devenu CGP - avec Gustav Sondén

Épisode de Next Gen Patrimoine par Next Gen Patrimoine · 23 juillet 2026 · 50 min

Il a levé des fonds pour créer une fintech. Il est devenu CGP.

Gustav Sondén, fondateur de Colbr, raconte pourquoi il a abandonné son hypothèse de départ et ce qu'il a compris après 500 clients conseillés.

Franco-suédois diplômé de finance à Dauphine, passé par Tishman Speyer, Generali, Mercialys et Corum, responsable de l'investissement à 26 ans et plus de 200M€ originés en Europe. En 2021, il lève des fonds auprès d'un single family office pour créer Colbert.

Aujourd'hui : 6 collaborateurs, 500 clients, une ambition de 150M€ de collecte sur l'année. Et une conviction qui a changé en route.

Un épisode pour tout CGP, banquier privé ou family officer qui veut comprendre ce que la tech change vraiment au métier. Et ce qu'elle ne changera jamais.

⏱️ Chapitres

0:00 Introduction & parcours de Gustave Sonden

4:35 L'erreur du départ : croire que tout se joue sur le produit

7:01 Trouver ses premiers clients quand on ne vient pas du métier

9:50 Fiscal.ly et la stratégie du pay it forward

11:06 Transparence des prix : 98% des CGP sont illisibles

13:23 Le GEO : ressortir dans les réponses de l'IA

17:18 La recommandation, premier canal d'acquisition

19:59 Automatiser le réglementaire et les rapports d'adéquation

23:46 L'outil qui rend un CGP deux fois plus productif

32:50 Son stack IA complet

40:25 Ce que veulent les clients de moins de 40 ans

41:18 Le WhatsApp ouvert 7j/7

43:15 Pourquoi la massification du contenu financier est dangereuse

45:50 Le yacht et le jet ski : gérer les clients crypto

47:58 Son conseil à ceux qui cherchent un conseiller

👉 L'objectif : comprendre pourquoi une fintech du wealth finit par redevenir un cabinet, et ce que ça dit du métier de CGP.

🧠 Ce que vous allez apprendre

Pourquoi l'accès aux produits n'est plus un avantage concurrentiel, et ce qui le remplace.

Comment se positionner dans les réponses des IA quand on n'a pas le budget de Boursorama.

Pourquoi moins d'1% du secteur est APIsé et ce que ça coûte réellement en back-office.

Le ratio de lissage : le chiffre qui invalide le DCA pur pour les patrimoines élevés.

Ce que les clients de moins de 40 ans exigent vraiment : prix, service, canal de communication.

Pourquoi la banque privée devient une infrastructure et où part le conseil.

🎯 Cette vidéo est pour vous si :

Vous êtes CGP, banquier privé ou family officer et vous vous demandez quoi automatiser en premier.

Vous voulez structurer votre stack IA sans partir dans la course à l'armement.

Vous ciblez une clientèle jeune et vous ne savez pas comment adapter votre offre.

💬 Dites-nous en commentaire :

Affichez-vous votre pricing sur votre site ? Pourquoi ?

Donneriez-vous votre WhatsApp direct à vos clients ?

Quels invités aimeriez-vous voir dans les prochains épisodes ?

🔗 Rejoindre l'écosystème Next Gen Patrimoine

notre site : : https://www.nextgenpatrimoine.com/

📩 Newsletter : 8 500+ pros du patrimoine https://next-gen-patrimoine.beehiiv.com/

🔗 LinkedIn / next-gen-patrimoine

👥 Next Gen Patrimoine s'adresse aux CGP, Banquiers Privés et Family Offices de la Nouvelle Génération. À travers nos contenus, communautés et événements, nous aidons les professionnels du patrimoine à devenir les conseillers de demain.

📩 Contact [email protected]

Mots-clés : CGP, banquier privé, conseiller en gestion de patrimoine, Colbert, Gustave Sonden, wealthtech, fintech patrimoine, cabinet de gestion de patrimoine, multi family office, gestion privée, banque privée, IA gestion de patrimoine, agent IA CGP, stack IA conseiller, automatis...

Autres épisodes de « Next Gen Patrimoine »

À propos du podcast

Next Gen Patrimoine (https://www.nextgenpatrimoine.com/): la chaîne de la finance et la gestion de patrimoine nouvelle génération. Les meilleurs CGP, banquiers privés et family offices racontent sans langue de bois comment ils investissent, conseillent leurs clients et développent leur cabinet.…

Next Gen Patrimoine

Épisodes similaires

Tous les épisodes de Next Gen Patrimoine · Plus de podcasts Business