#152 - Holding, Pacte Dutreil, Apport cession, Donation, avec l'expertise de Sarah MAUBERT MENDEZ !

Épisode de L'Art de la Gestion Patrimoniale par Bonnet Doyen Conseil : Épargner, Investir, Entreprendre, Immobilier, Impôts · 31 décembre 2025 · 23 min

Holding, Pacte Dutreil, apport-cession, donation : comprendre les leviers clés de la transmission d’entreprise

Dans cet épisode, nous entrons au cœur des stratégies les plus puissantes — et les plus complexes — de l’ingénierie patrimoniale des chefs d’entreprise.

Holding, pacte Dutreil, apport-cession, donation : ces mécanismes sont souvent mal compris, parfois mal utilisés… alors qu’ils peuvent permettre d’économiser des centaines de milliers, voire des millions d’euros de fiscalité.

Pour décrypter ces sujets, nous recevons Sarah Maubert Mendez, spécialiste reconnue en fiscalité patrimoniale et transmission d’entreprise.

Au programme :

La holding comme outil central de structuration

Pourquoi la holding est souvent la pierre angulaire des stratégies patrimoniales des entrepreneurs.

Rémunération, remontée de dividendes, investissements, transmission : nous expliquons ses usages concrets et ses limites.

Le pacte Dutreil : un levier majeur pour transmettre son entreprise

Conditions, engagements, risques de remise en cause :

Nous détaillons le fonctionnement du pacte Dutreil et les erreurs qui peuvent coûter très cher lors d’une transmission.

L’apport-cession : différer l’impôt… sous conditions

Comment fonctionne réellement le mécanisme de l’apport-cession, dans quels cas il est pertinent, et quelles obligations doivent être respectées pour éviter un redressement fiscal.

Donation et anticipation patrimoniale

Donation simple, donation avec réserve d’usufruit, donation avant cession :

Nous expliquons comment articuler transmission et stratégie fiscale dans une logique long terme.

Les erreurs fréquentes à éviter

Montages standardisés, absence de vision globale, mauvaise coordination entre les conseils :

Nous revenons sur les pièges les plus courants observés sur le terrain.

Dans cet épisode, vous apprendrez :

• Comment articuler holding, Dutreil et donation dans une stratégie cohérente

• Pourquoi l’anticipation est la clé d’une transmission réussie

• Quels arbitrages fiscaux et juridiques doivent être faits avant toute cession

• Pourquoi ces stratégies nécessitent une expertise pointue et coordonnée

Nous sommes Jérémy Doyen et Guillaume Bonnet, cofondateurs de Bonnet & Doyen Conseil.

Chaque semaine, dans L’Art de la Gestion Patrimoniale, nous analysons les stratégies patrimoniales des entrepreneurs avec une approche concrète, indépendante et orientée long terme.

Si cet épisode vous a inspiré, n’oubliez pas de liker, commenter, ou partager avec vos proches ! Vos retours nous aident à continuer à vous offrir des conseils précieux pour optimiser votre gestion patrimoniale.

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À propos du podcast

Jérémy Doyen et Guillaume Bonnet animent un podcast dédié à l'investissement, la fiscalité, l'immobilier, l'entrepreneuriat, les finances personnelles et l'argent. Chaque mercredi, ils abordent une thématique tous les 2 et/ou interrogent un invité du monde de la gestion de patrimoine ! Ces invités…

L'Art de la Gestion Patrimoniale

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